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Pri­va­te

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Wir beglei­ten und unter­stüt­zen ver­mö­gen­de Pri­vat­per­so­nen und Erben­ge­mein­schaf­ten bei der Lösung kom­ple­xer Finanz- und Ver­mö­gens­fra­gen. Die Bedürf­nis­se unse­rer Kun­den sind so indi­vi­du­ell wie die Kun­den selbst und umfas­sen das gan­ze Spek­trum der Ver­mö­gens­an­la­gen.

  • Sie wol­len einen unab­hän­gi­gen Part­ner, der mit Ihnen ein Ver­mö­gens­kon­zept erar­bei­tet, die damit ver­bun­de­nen Chan­cen und Risi­ken ver­ständ­lich auf­zeigt und Sie bei der Umset­zung unter­stützt.
    Ver­mö­gens­kon­zep­te
  • Als ver­mö­gen­der Pri­vat­kun­de mit meh­re­ren Bank­be­zie­hun­gen wün­schen Sie einen Spar­ring-Part­ner, der Ihnen in allen Ver­mö­gens­fra­gen zur Sei­te steht und Sie ohne Inter­es­sens­kon­flik­te berät.
    Stra­te­gisch-tak­ti­sche Anla­ge­be­ra­tung
  • Sie sind mit Ihrer Bank, Ihrem Bera­ter oder einer Dienst­leis­tung unzu­frie­den und suchen eine unab­hän­gi­ge Dritt­mei­nung zu Per­for­mance­zah­len, Anla­ge­pro­duk­ten oder Kos­ten.
    Öko­no­mi­sche Due Dili­gence
  • Sie möch­ten vom Know-how, der Ver­hand­lungs­kom­pe­tenz und dem Netz­werk eines Bran­chen­in­si­ders in den Gebie­ten Anle­gen, Vor­sor­gen und Finan­zie­ren pro­fi­tie­ren.
    Ana­ly­sen & Exper­ti­sen
  • Sie suchen einen unab­hän­gi­gen Ver­mö­gens­ex­per­ten, der für Sie die Leis­tung der invol­vier­ten Finanz­in­sti­tu­te über­wacht und beur­teilt, Risi­ken iden­ti­fi­ziert und kon­so­li­dier­te Über­sich­ten erstellt.
    Finan­zi­el­le Füh­rung

 

«Im Blickfeld»
  • «Bera­tungs- und Ser­vice­pa­ke­te: Bedürf­nis­se als Weg­wei­ser»

    Tie­fe­re Bör­sen­um­sät­ze, Online­han­del und die Abkehr von Retro­zes­sio­nen auf Pro­duk­ten ver­an­lass­ten die Ban­ken ihre Ertrags­mo­del­le zu über­ar­bei­ten. Die Bera­tung, der eigent­li­che Mehr­wert der Finanz­dienst­leis­tung, wird neu mit­tels Bera­tungs- und Ser­vice­pa­ke­ten ins Zen­trum gerückt. Die sei­tens der Finanz­in­sti­tu­te ange­bo­te­nen Lösun­gen unter­schei­den sich mit­un­ter stark. Nur wer sich ver­tieft mit den Ange­bo­ten aus­ein­an­der­setzt und sei­ne eige­nen Bedürf­nis­se kennt, ist in der Lage das geeig­ne­te Paket zu wäh­len. Gege­be­nen­falls drängt sich auf­grund der Kom­ple­xi­tät der eige­nen Ver­mö­gens­si­tua­ti­on oder einem erwei­ter­ten Bera­tungs­be­dürf­nis eine unab­hän­gi­ge Lösung auf. Ger­ne unter­stüt­zen wir Sie bei der opti­ma­len Lösungs­fin­dung.

  • «Nega­tiv­zin­sen: Risi­ko­pro­fil über­prü­fen»

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    Mit der Ein­füh­rung von Nega­tiv­zin­sen durch die Schwei­ze­ri­sche Natio­nal­bank sind die Ver­fall­ren­di­ten von Schwei­zer Fran­ken Obli­ga­tio­nen noch­mals deut­lich gesun­ken. Vie­le Obli­ga­tio­nen wei­sen mitt­ler­wei­le sehr tie­fe oder bereits nega­ti­ve Ver­fall­ren­di­ten auf. Inves­to­ren wer­den folg­lich für das Hal­ten von Obli­ga­tio­nen nicht mehr ent­schä­digt – im Gegen­teil, sie bezah­len dafür und tra­gen ein inhä­ren­tes Risi­ko, bei wie­der stei­gen­den Zin­sen deut­li­che Kurs­ver­lus­te auf ihren Anla­gen zu erlei­den. Das Risi­ko­pro­fil von Obli­ga­tio­nen hat sich mit die­ser Ent­wick­lung deut­lich gewan­delt. Es gilt somit zu über­prü­fen, wie die­se Anla­ge­klas­se in Zukunft ins eige­ne Anla­ge­pro­fil passt oder ob eine Umver­tei­lung des Risi­ko­bud­gets ange­bracht ist.

  • «Unnö­ti­ge Wäh­rungs­ri­si­ken»

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    Auf­grund höhe­rer Ver­fall­ren­di­ten erschei­nen Fremd­wäh­rungs­ob­li­ga­tio­nen im aktu­el­len Tief­zins­um­feld als inter­es­san­te Anla­ge­al­ter­na­ti­ve. Dabei ist jedoch das Wäh­rungs­ri­si­ko zu beach­ten. Empi­ri­sche Unter­su­chun­gen bele­gen, dass das Ein­ge­hen von Wäh­rungs­ri­si­ken aus Sicht des CHF-Anle­gers kei­nen sys­te­ma­ti­schen Mehr­wert bie­tet. Durch eine Absi­che­rung der Wäh­rungs­ri­si­ken bei Obli­ga­tio­nen kön­nen die Vor­tei­le genutzt und die Nach­tei­le ver­mie­den wer­den. Denn zur Diver­si­fi­ka­ti­on der Boni­täts­ri­si­ken machen Fremd­wäh­rungs­ob­li­ga­tio­nen Sinn.

  • Finanz­dienst­leis­tungs­ge­setz
  • Daten­schutz­richt­li­nie
  • Nut­zungs­be­din­gun­gen